Инвестиции

Преимущества и недостатки

Начиная переходить к преимуществам и недостаткам, заметим, что здесь все сугубо индивидуально — и зависит как от типа инвестиций, так и от качеств самого инвестора. Мы же постараемся дать общую картину.

Среди преимуществ инвестирования:

  • Пассивный заработок. Основная причина, обуславливающая популярность инвестиционного подхода, — возможность получения пассивного дохода (вкладывается куда меньше времени и сил, чем на обычной работе).

  • Изучение нового. В процессе вам постоянно придется сталкиваться с необходимостью улучшения своей финансовой грамотности — а значит, такой способ заработка не будет тягомотно-однообразным.

  • Несколько источников. Обычно человек получает доход из одного–двух источников (например, заработная плата и сдача квартиры). В случае с инвестированием можно разделять имеющиеся финансовые средства на множество активов, что позволяет иметь своеобразную «страховку»: если один источник будет потерян, другие, будучи автономными от него, останутся незатронутыми.

  • Нет ограничений. Теоретически ваш доход ничем не ограничен: вопрос только в том, сколько времени и сил вы готовы потратить. Традиционные для обычной работы ограничения (например, максимум зарплаты) отсутствуют.

Среди очевидных минусов:

  • Риски и нервы. Естественно, нужно четко понимать, что инвестирование — даже самое надежное — всегда остается в какой-то мере рискованным предприятием. Сохраняется шанс частичной либо полной потери всех вложенных денег.

    Последнее не позволяет назвать подобный источник дохода гарантированным, а также будет сказываться на состоянии ваших нервов (особенно если вы только начинаете деятельность в этой сфере). Постоянное психологическое напряжение — своеобразная «плата» за возможность получать деньги нетрадиционным способом.

  • Необходимость обучаться. Как уже было сказано выше, в процессе вам потребуется постоянно чему-то учиться — приобретать новую информацию, самостоятельно делать прогнозы, высчитывать выгоды и риски. Для тех людей, которые ненавидят «статичную» и однообразную работу, это будет весомым преимуществом, но для других может оказаться серьезным недостатком (особенно в том случае, если у вас есть проблемы с мотивацией и самодисциплиной).

    Разобраться с тем, с чего начать инвестиции (в акции, недвижимость, ценные бумаги или какой-то интеллектуальный проект), вы можете только самостоятельно (и вполне возможно, что помочь вам будет некому).

  • Начальный капитал. Естественно, даже для первых и «пробных» инвестиций потребуется определенный начальный капитал. Если же вы всерьез рассчитываете, что деятельность в этой сфере поможет вам достойно жить и содержать семью, нужно сразу быть готовым к тому, что необходимая сумма должна быть весьма значительной. Это совершенно не та сфера, где можно начинать с полного «нуля».

​Советы начинающему инвестору

Начинать всегда нелегко, а быть начинающим инвестором без опыта и четкого плана, тем более. Куда вложить свои деньги, какие инвестиционные проекты выбрать, чтобы приумножить свои средства? Это лишь немногие вопросы, которые ставит перед собой новичок-инвестор. Путь к звездам, а в нашем случае, к прибыли, в любом случае, будет чрез тернии.

Но без этого не обойтись, ведь кто не рискует, тот не побеждает. Чтобы помочь начинающим, я хочу поделиться собственным опытом и дать некоторые советы, которые могут помочь избежать самых распространенных ошибок.

Составьте план и следуйте ему

Грамотный инвестор обязательно имеет четкий план действий — сколько он готов потратить на инвестицию, сколько хотел бы получить и за какой срок. Именно этот план — основа будущей прибыли, будь то инвестиции в стартапы или банковский депозит. Хоть жизнь — это жизнь, и план может меняться, но именно он будет «каркасом» Ваших действий.

Изучайте выбранную нишу

Знания — сила, и инвестиции — не исключение. Без знаний не стоит вкладывать в акции или валюту, поскольку в таком случае убытки последуют незамедлительно. Инвестиции не терпят поспешных решений! Чтобы вложить в инвестиционный инструмент, необходимо его внимательно изучить, оценить риски и возможности, после чего принять решение о целесообразности такого вложения. Если Вы ленитесь это делать, то лучше поискать другой источник получения дополнительного дохода, например, сайты для заработка в интернете.

Управляйте рисками

​Менеджмент рисков — важный компонент в управлении инвестициями. Если инструмент инвестиций становится менее выгодным, необходимо выяснить, почему так произошло. Именно это поможет избежать убытков в будущем. Другой важный компонент снижения рисков — диверсификация инвестиций. Это позволит компенсировать снижения прибыли по одним инструментам за счет увеличения прибыли по другим.

Выключите эмоции

Эмоции и прибыль несовместимы. Холодная голова при составлении плана, анализе инвестиционного инструмента и управлении риска — это немаловажная часть успеха. С опытом появится финансовая интуиция, но для этого этот самый опыт нужно наработать, а для этого потребуется время.

 
Главная задача инвестирования — это сохранение средств и только потом, получение прибыли. Вот почему новичкам лучше выбирать инвестиции с низким доходом, но зато и с низким риском.

Дополнительный доход от инвестиций — вовсе не миф и в этом убедились множество людей во всем мире, и Россия — не исключение. Деньги должны работать и приносить деньги, иначе они просто обесцениваются под влиянием инфляции. С другой стороны, инвестиции и риск — это, во многом, слова-синонимы, и к этому нужно быть готовым. Каждый выбирает для себя, но, как показывает история, тем россиянам, кто выбирает этот путь инвестиций, чаще улыбается удача в виде получения финансовой независимости.

Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Преимущества и недостатки инвестирования

Плюсы и минусы инвестиций для инвестора довольно просты.

Преимущества:

  1. Инвестор размещает свободные деньги с целью получения дохода. Он может быть выражен в разных формах — регулярные выплаты от инвестиционного проекта, разовый доход или смешанная схема. Пример — покупка дивидендных акций с последующей их продажей через несколько лет. Доход от дивидендов и роста стоимости цены ценных бумаг (если акции выросли).
  2. Распространенная ситуация, когда инвестиции для инвестора — это пассивный доход. Он не прикладывает особых усилий для управления инвестициями. Основную работу делает владелец активов и рыночные механизмы.
  3. Выбор степени риска при инвестировании. От консервативной стратегии, когда доход меньше, но и степень риска минимальна. Или агрессивный подход — надежда на высокие проценты по вложениям с высокими рисками.

Минус один, и он основной. Инвестирование — это бизнес. Как в любом бизнесе, могут быть потери. Частично или полностью.

Как выбрать банк для открытия вклада?

Выбирать инвестиционный вклад по единым для всех критериям качества нельзя, т.к. этих критериев нет ни для профессионалов рынка, ни для рядовых кладчиков. Экономическая теория и текущая практика не дают однозначных рекомендаций в том, каким должен быть оптимальный инвестиционный вклад. Банки также не могут точно предсказать итоговую прибыль, потому дают возможность клиентам самим выбирать вариант вклада и размещение его инвестиционной части в определенных активах.

Инвестиционные вклады в 2020 году предлагали около 2 десятков банковских организаций. В этой таблице из них выбраны 10, предлагающих высокие процентные ставки на депозитную часть.

Банки выдающие инвестиционные вклады
Банк

Банк Возрождение

Тариф

Вклад «Доходная стратегия»

«Моя стратегия»

«На вершине»

«Двойная выгода плюс»

«Инвестиционный»

«Абсолютное решение»

«Надежная защита»

«Стратегический»

«Инвестиционный»

Годовой процент

до 7%

до 7%

до 7%

6.3%

6.25%

до 6.9%

до 6.27%

до 5.6%

до 5.4%

Величина вложения

1 миллион рублей

1 миллион рублей

1 миллион рублей

1 миллион рублей

1 миллион рублей

1 миллион рублей

1 миллион рублей

1 миллион рублей

1 миллион рублей

Доход от вложения

47 тысяч 597 рублей

70 тысяч 287 рублей

75 тысяч 307 рублей

63 тысяч 085 рублей

32 тысяч 158 рублей

74 тысячи 303 рублей

67 тысяч 256 рублей

63 тысяч 768 рублей

58 тысяч 904 рублей

Период размещения

300 дней

1 год и 2 дня

1 год и 2 дня

1 год и 1 день

181 день

1 год и 2 дня

1 год и 2 дня

395 дней

1395 дней

Способ уплаты процентов

на банковскую карту

на специальный счет

на специальный счет

на специальный счет

на специальный счет

на специальный счет

на специальный счет

на специальный счет

на специальный счет

Порядок выплаты дохода

по результатам месяца

по итогам всего периода

по итогам всего периода

по итогам всего периода

по итогам всего периода

по итогам всего периода

по результатам месяца

по итогам всего периода

по итогам всего периода

В таблице не указан Сбербанк России, хотя в этом учреждении есть и выбор депозитных продуктов, и несколько инвестиционных программ. Но варианта подходящего под описание инвестиционного вклада – нет. Ближе всего к инвестиционным депозитам подходит такой продукт Сбербанка как «Защищенная инвестиционная программа». На сайте Банка ее графически представили так:

Много общего с инвестиционными вкладами: вложение разделяется между инструментами с гарантированным и негарантированным доходом, итоговая прибыль вкладчика неизвестна, но первоначальная сумма возвращается клиенту. Сбербанк также предлагает инвестиции в паевые фонды, покупку страховых продуктов и услуги по управлению инвестициями в других областях. Эти предложения не обещают обязательного возврата всей вложенной суммы. Рассчитать доходность по банковскому вкладу можно при помощи депозитного калькулятора.

Мифы об инвестициях, которые мешают начать

Мы рассмотрели несколько способов инвестирования небольших сумм. Но количество инвесторов в России растет недостаточными темпами. Слышала уже тысячу отговорок, почему люди не начинают инвестировать. Но это всего лишь отговорки. Нет ни одной объективной причины, по которой вы не можете стать инвестором.

Расскажу, что слышу чаще всего.

Нет столько денег, чтобы покупать акции

А много и не надо. Посмотрите на наши “голубые фишки”: 1 лот Алросы – 760 ₽; Газпрома – 1 669,7 ₽; МТС – 3 300,5 ₽; Сбербанка – 1 956 ₽. Ну и где вы тут увидели миллионы?

На маленьких суммах много не заработаешь

Скажете, что на 1 лоте много не заработаешь? И я с вами соглашусь. Но инвестиции – это не на неделю и не на год. Это на всю жизнь. Если вы будете раз в месяц или раз в год покупать ценные бумаги на протяжении многих лет, то на вас начнет работать время вместе со сложным процентом. Посмотрите, как вырос российский рынок за 23 года – почти в 30 раз.

Слишком большой риск

Инвестиции – это не про депозит, где вам гарантированы 4 % годовых и 1,4 млн руб. в случае банкротства банка. Но здесь на помощь приходит еще один друг инвестора – диверсификация. Если ваши деньги разложены по разным инструментам, то падение одних легко компенсируется ростом других. А на долгосроке вообще все компании растут.

Я не экономист, мне сложно во всем этом разобраться

А экономистом быть и не надо. Если делаете первые шаги в инвестициях, то лучше начать с покупки индексных фондов. Хотите, подберите себе только российский рынок, а хотите – американский, китайский, немецкий и т. д. А пока инвестируете в индексные фонды, можно поучиться выбирать акции отдельных эмитентов. Разобраться под силу каждому. Просто не надо вестись на советы аналитиков и свои эмоции. А нужно провести анализ компании и выбрать лучшую именно для себя.

Стратегии инвесторов

Готовность рисковать при размещении средств определяет характер стратегии. Выделяют 3 вида стратегий.

Пассивное инвестирование предполагает диверсификацию рисков путем формирования портфеля ценных бумаг разной степени прибыльности. Вместо покупки разрозненных акций или финансирования нескольких проектов можно вложиться в инвестиционный фонд.

Преимущество – наименьший риск, ведь индекс формируется из котировок акций всех компаний на рынке. Краткосрочные колебания при этом не имеют значения, а перспектива падения всего рынка в долгосрочном периоде очень маловероятна.

Доходное инвестирование относят к активным стратегиям, поскольку вкладчик не доверяет капиталы посредникам, самостоятельно принимает решения.

Сюда относятся:

доходная стратегия. Цель – купить по низкой цене акции, в будущем получить высокие дивиденды. Относится к долгосрочным проектам, так как не предполагает скорой продажи ценных бумаг, доход получают в виде дивидендов;
стоимостная стратегия. При помощи специальных финансовых показателей выявляются недооцененные ценные бумаги, которые покупаются по заниженной стоимости для последующей реализации по высокой стоимости;
стратегия роста. Предполагает покупку акции в период роста

Рискованная политика, важно вовремя уловить момент, когда продавать.

Краткосрочные спекуляции основываются на математических прогнозах. Составить прогноз изменения котировок ЦБ математическими методами при нынешнем уровне развития информационных технологий несложно. Вызывает сомнения правдивость таких прогнозов.

На курс влияет огромное количество факторов, которые статистическими методами предсказать невозможно. В результате на спекуляциях зарабатывают в основном брокеры (комиссию они получат независимо от исхода операции) и 1–2 % случайных участников (которым просто повезло).

Почему нужно инвестировать?

Современный мир построен так, что инвестирование стало необходимостью. Примерно с 30-х г. XX века деньги перестали быть неизменной ценностью — их стоимость стала год от года уменьшаться, т.е. наступило время постоянной инфляции:

Отдельные всплески дефляции наблюдались в Японии и заметны сейчас в Европе, но в целом вне зависимости от валюты (доллар, рубль, евро) ее стоимость с годами падает и требует более эффективного способа хранения, чем матрас или даже банковский депозит. При этом валюты развивающихся рынков на длинной дистанции слабеют сильнее, чем валюты развитых стран.

С 1999 по 2014 год рубль потерял более 80% стоимости. Теперь проведем следующий эксперимент: возьмем среднюю российскую зарплату в 25 000 рублей и представим, что 10% (т.е. 2 500 р.) мы смогли бы ежемесячно тратить на инвестиции в акции. В качестве исторически зафиксированного дохода по акциям сверх инфляции при реинвестировании капитала выберем диапазон от 5 до 7% годовых. Тогда при инвестировании в течение 40 лет этой совсем небольшой для большинства россиян суммы с учетом сложного процента получим следующую картину:

По оси х отложены месяцы. Капитал получился равным от 3.8 до 6.6 миллионов рублей, накопленных сверх инфляции. При расчете используются условия с пополнением и ежемесячной капитализацией — но если банк может и не предложить такой вариант, то рынок вполне: вы можете вносить сумму в любой удобный период, а капитализация происходит в режиме реального времени.

При этом накопленный капитал под 5% в год будет соответствовать пенсии 15 800 рублей в месяц, под 6% в год — 25 000 р. (т.е. как раз соответствовать средней зарплате на сегодня, но в будущих ценах), под 7% в год — 38 500 рублей. Оптимистичный, но все же теоретически возможный вариант, делающий пенсию в полтора раза больше нынешней средней зарплаты. Приведенный пример не значит, что инвестировать нужно только в акции — но подходит для начала знакомства с темой.

Вторым веским доводом к тому, чтобы начать инвестировать, служит актуальная ситуация с пенсионными фондами. Население России (впрочем, как и многих других стран) стареет, что грозит в будущем еще меньшими рентными выплатами пенсионерам, чем те, которые они получают сейчас. И если для Европы снижение доходности пока еще не грозит откровенной бедностью, то в России старшее поколение давно уже у этой черты и даже за ней:

Поэтому проблему нужно решать на индивидуальном уровне, не ожидая помощи от государства. Ситуацию усугубляет то, что российские пенсионные фонды вкладывают в потенциально доходные инструменты лишь чуть более 10% капитала — а значит, не смогут обыграть инфляцию, скорее всего отстав от нее на некоторое число процентов. Т.е. по сравнению с предыдущей картинкой, при вкладе через пенсионный фонд той же суммы на то же время результат получится в несколько раз меньше.

Однако не каждое 10-летие оказывается для акций удачным — например, в 1998-2007 году российский рынок показывал мощный рост, в разы обыграв депозиты и инфляцию — зато на промежутке 2006-2015 годов облигации оказались более доходным инструментом. Тем не менее 20-летие 1995-2015 гг. дало примерно те результаты, из которых проводился расчет выше. К тому же инвестировать можно в валюте, получая дополнительную выгоду от ожидаемой на длинной дистанции девальвации рубля.

1.1. Реальные и портфельные инвестиции, их понятие, характеристика и эффективность.

Портфельные
инвестиции
представляют собой покупку ценных
бумаг, акций, паев, которые составляют
не более 10% от акционерного капитала
организации. Портфельное инвестирование
используется для получения прибыли на
спекуляциях. От обычных инвестиций
портфельные отличаются тем, что их
прибыль связана с различными спекулятивными
операциями, тогда как обычные инвестиции
связаны с реальным сектором экономики.
Хотя бывают случаи, когда инвестиции
друг от друга не отличаются, например,
в той ситуации, когда приобретаются
акции организации, которая выпускает
материальные блага.

Прямые
и портфельные инвестиции практически
не имеют границы. Разные страны по-разному
устанавливают эту границу, обычно эта
разница составляет 10%. Портфельные
инвестиции предполагают не получение
контроля над делами компании, дополнительной
выгоды в результате управления фирмой
и принятие участия в хозяйственной
деятельности. Цель портфельного инвестора
заключается в получении высокого дохода
путем увеличения стоимости инвестированного
капитала (примером этого могут быть
акции), а также дохода в текущем периоде
(например, дивиденды по акциям). При этом
инвестор не вкладывает реальный или
финансовый актив в одно вложение, а
создает из большого количества активов
один портфель.

Инвестиционные
портфели
бывают нескольких видов. Это зависит
от степени риска и источника получения
прибыли. Инвестиционный портфель
роста
сформировывается из ценных бумаг, на
которые постоянно растет стоимость.
Портфель
постоянного дохода
формируется при минимальном риске,
включает высоконадежные ценные бумаги,
но приносит не высокие, а средние доходы.
Портфель
высокого дохода
состоит из высокодоходных ценных бумаг,
прибыль получает от дивидендов по акциям
и процентов по облигациям, в этом случае
доход высокий. Комбинированный доход
формируется для исключения на фондовом
рынке потерь, причинами которых могут
быть низкие процентные и дивидендные
выплаты, падение курсовой стоимости.

Портфельные
инвестиции имеют особенность. Она
заключается в том, что при изменении
доходности одной акции существует риск
изменения доходности остальных акций,
которые входят в инвестиционный портфель.
Высокий постоянный доход можно достичь
путем приобретения высокодоходных и
надежных облигаций, и сохранения их до
погашения.

Реальные
инвестиции.

Начало нового производства невозможно
без создания нового капитала, так же
как продолжение производственного
процесса требует затрат на восстановление
и обновление капитала, связанных с
физическим износом или моральным
старением средств производства. В этом
случае предприятие — инвестор, вкладывая
средства, увеличивает свой производственный
капитал — основные производственные
фонды и необходимые для их функционирования
оборотные средства. Любые затраты на
создание нового или восстановление
существующего капитала — это реальные
инвестиции.

Реальные
инвестиции в свою очередь делятся на:

материальные:
средства производства и их модернизация,
оборудование, приобретение объектов
недвижимости, запасы, квалификация
сотрудников, социальные мероприятия,
вложения в исследования и разработки;

нематериальные
права пользования землей и другими
природными ресурсами; вложения в
интеллектуальную собственность
(приобретение технологий, лицензий,
товарных знаков, авторских прав).

В
любом случае для осуществления инвестиций
необходимы средства. Лицо, осуществляющее
реальные инвестиции, может использовать
собственные средства или занять у кого
— либо другого с обязательством возврата
через определенный промежуток времени
с (возможно) некоторым вознаграждением.
Вознаграждение сверх суммы долга
является стимулом для лица, предоставляющего
в пользование свои ресурсы, и их также
можно рассматривать как инвестиции в
том смысле, что средства выдаются в
обмен на обязательства возврата.

Котировки в режиме реального времени

Российские индексы

Название Послед. Изм. Изм.% Обзор рынка Рост Падение
РТС 1.301,87 +14,75 +1,15%
Up
45.24%
Down
52.38%
Unchanged
2.38%
19 22
Индекс Мосбиржи 3.127,22 +31,38 +1,01%
Up
44.44%
Down
53.33%
Unchanged
2.22%
20 24
MOEX 10 5.221,14 +49,04 +0,95%
Up
70.00%
Down
30.00%
7 3
PTC Нефти и Газа 190,01 +2,57 +1,37%
Up
66.67%
Down
33.33%
8 4
РТС Потреб. товар. 235,33 -2,01 -0,85%
Up
16.67%
Down
66.67%
Unchanged
16.67%
1 4
PTC Mеталл 259,93 +1,96 +0,76%
Up
55.00%
Down
45.00%
11 9

Мировые индексы

Название Послед. Изм. Изм.% Обзор рынка Рост Падение
Dow Jones 30.046,24 +454,97 +1,54%
Up
86.67%
Down
10.00%
Unchanged
3.33%
26 3
S&P 500 3.635,41 +57,82 +1,62%
Up
82.22%
Down
17.37%
Unchanged
0.40%
407 86
DAX 13.261,45 -30,99 -0,23%
Up
50.00%
Down
50.00%
15 15
Hang Seng 26.669,75 +81,55 +0,31%
Up
60.00%
Down
34.00%
Unchanged
6.00%
30 17
S&P/ASX 200 6.683,30 +39,20 +0,59%
Up
54.23%
Down
39.80%
Unchanged
5.97%
109 80
Shanghai 3.362,33 -40,50 -1,19%
Up
16.76%
Down
80.76%
Unchanged
2.48%
250 1205

Индексные фьючерсы

Название Месяц Послед. Изм.%
RTS Дек. ’20 129.855 +0,86%
S&P 500 Дек. ’20 3.630,38 -0,06%
Nasdaq Дек. ’20 12.105,50 +0,24%
Германия 30 Дек. ’20 13.254,5 -0,52%
FTSE 100 Дек. ’20 6.376,5 -0,54%
KOSPI 200 Дек. ’20 348,50 -0,43%

Товары

Название Месяц Послед. Изм.%
Золото Дек. ’20 1.812,15 +0,42%
Нефть WTI Янв. ’21 45,48 +1,27%
Серебро Дек. ’20 23,407 +0,46%
Природный газ Янв. ’21 2,882 -0,62%
Соевые бобы США Янв. ’21 1.194,25 +0,27%
Пшеница США Дек. ’20 612,25 +0,20%

Российские акции

Название Послед. Изм. Изм.%
Сбербанк 249,90 +2,57 +1,04%
Северсталь 1.136,00 -3,00 -0,26%
Газпром 187,38 +0,62 +0,33%
Роснефть 470,65 -1,55 -0,33%
ЛУКОЙЛ 70,96 +2,54 +3,71%
Ростелеком 94,52 -0,68 -0,71%

Ведущие акции

Название Послед. Изм. Изм.%
Exxon Mobil 41,98 +2,62 +6,66%
Alibaba ADR 279,96 +9,85 +3,65%
Deutsche Bank 9,491 -0,132 -1,37%
Alphabet A 1.763,90 +36,34 +2,10%
Apple 115,17 +1,32 +1,16%

ETF

Название Послед. Изм. Изм.%
SPDR S&P 500 363,19 +5,73 +1,60%
Invesco QQQ Trust 294,47 +4,08 +1,41%
iShares S&P Europe 3. 46,1800 0,0000 0,00%
SPDR Gold Shares 169,59 -2,64 -1,53%
SPDR S&P Metals & Mi. 30,29 +1,22 +4,20%
iShares MSCI Emergin. 49,87 +0,68 +1,38%

Финансовые фьючерсы

Название Месяц Послед. Изм.
Euro BTP Дек. ’20 151,24 -0,04
US 10 YR T-Note Дек. ’20 138,34 +0,08
US 30Y T-Bond Дек. ’20 173,20 +0,25
UK Gilt Дек. ’20 134,14 -0,79
Euro Bund Дек. ’20 175,29 +0,03
Euro SCHATZ Дек. ’20 112,343 +0,011

Я купил пакет акций, но посмотрев популярную телепередачу, узнал, что они вот-вот упадут, поэтому спешу все продать

Порой инвесторы перебирают инвестициями и никак не могут определиться, покупают и продают под влиянием слухов и СМИ. Причина такого поведения – элементарное отсутствие стратегии или проблемы с дисциплиной. Возможно, человек не уверен в правильности выбора стратегии и поэтому часто отходит от нее.

Решение

Во-первых, должна быть стратегия вложений. Нужно оградиться от влияния информации из телевизора и интернета

Во-вторых, важно понимать, как работает стратегия. Перед тем как определиться с методикой инвестирования, необходимо удостовериться, что стратегия вам подходит, и ей можно следовать длительный период времени

При этом стратегий может быть несколько. Например, если капитал поделен на части, управление которыми осуществляется по-разному.

На новости не стоит обращать внимание. Журналисты часто преувеличивают, пытаются придать информации сенсационность

Их можно понять – стараются привлечь внимание, поднять свой рейтинг. А ваша задача другая — спокойно следовать своему курсу, не беспокоясь по мелочам.

Привлечение инвестиций

Считается, что для привлечения инвестиций предприятие должно:

  1. Иметь хорошо отработанный и перспективный план деятельности на будущее. Инвесторы хотят знать, что их вклады принесут в дальнейшем прибыль.
  2. Иметь хорошую репутацию в обществе. Инвестируя в теневое предприятие, инвесторы рискуют остаться без прибыли, поэтому выбирают только те предприятия, которые вызывают доверие.
  3. Вести открытую, то есть прозрачную деятельность. Для этого необходимы бухгалтерская отчётность и работа со СМИ.
  4. Многое зависит от внутренней политики, проводимой в той стране, в которой находится предприятие. Для вкладов инвесторы выбирают наиболее стабильные страны.

Однако на практике эти условия необходимы для портфельных инвесторов. Инвестиции вполне могут привлекаться и без этих условий, но при уверенности инвестора в соблюдении своих прав на распоряжение капиталом и прибылью. Такую уверенность могут гарантировать не только законы и прозрачность учёта, но и личные связи, например, в правительстве или парламенте, получение права непосредственного контроля за ситуацией на предприятии через контрольный пакет акций и назначение подконтрольного директора или личное непосредственное руководство. Существенным фактором привлечения инвестиций является соотношение прибыли и риска. Часть инвесторов выбирают меньший риск, соглашаясь на меньшую прибыль (и наоборот). Сырьевым компаниям вообще выбирать не приходится: идут туда, где есть ресурс.

Кроме того, для привлечения инвестиций иногда создаются особые условия. Примером создания таких особых условий являются особые экономические зоны (ОЭЗ). Например, в России созданы и действуют в настоящее время ОЭЗ «Липецк», ОЭЗ «Алабуга», ОЭЗ «Тольятти» и другие.

Совокупность условий для инвестора иногда называют «инвестиционным климатом».

Плюсы и минусы привлечения инвестиций

На начальном этапе внешние инвестиции дают компаниям два основных преимущества:

  • капитал, позволяющий перейти на следующий этап развития;
  • улучшают качество управления, в частности за счёт укрепления дисциплины и корректировки стратегии.

Требования при открытии инвестиционного вклада

Процесс открытия инвестиционного депозита не представляет особых сложностей. Здесь понадобится только паспорт и заявление на открытие вклада, которое можно написать в отделении банка.

Однако требования российского законодательства к тем, кто имеет право открывать инвестиционные депозиты заметно строже. Для этого нужно:

  • достигнуть совершеннолетия;
  • иметь гражданство Российской Федерации или вид на жительство в ней;
  • иметь постоянную работу и подтвердить это.

Такие требования не случайны – доходы от инвестиционной части вклада облагаются налогами по законам РФ. Взимать налоги гораздо удобнее с тех, кто постоянно проживает на территории России.

Если требования законодательства соблюдены, то для открытия инвестиционного вклада будет нужно совершить несколько самостоятельных действий:

  1. Выбрать банк и подходящий вклад в нем;
  2. Выбрать из предложенных банком вариантов способ вложения инвестиционной составляющей вклада;
  3. Изучить и подписать договор с банком;
  4. Внести средства в обе части инвестиционного вклада.

В процессе оформления инвестиционного депозита могут потребоваться и другие операции. Их необходимость и порядок совершения подскажут банковские работники.

Виды инвестиций в зависимости от периода инвестирования

В зависимости от времени, на которое Вы решили инвестировать свои деньги (или другие активы), существует три вида инвестиций:

  • долгосрочные инвестиции. Это вложения в инвестиционные проекты сроком от трех лет. Например, вы купили квартиру с целью сдавать ее в наем, скорей всего это будут именно долгосрочные инвестиции.
  • среднесрочные инвестиции. Это вложения в инвестиционные проекты сроком от одного года до трех лет.
  • краткосрочные инвестиции. Это вложения в инвестиционные проекты сроком до одного года. Примером такого вида инвестиций может быть торговля на бирже, если Вы хотите зарабатывать на курсе акций.

Реальное инвестирование для юридических лиц

Прежде чем начинать инвестирование, стоит помнить, что им занимаются профессионалы! От инвестора такие инвестиции требует знаний в области управления трудовыми ресурсами, знания рынков товаров и услуг и специфики их расширения, знания и умения в области финансовых вложений и управления финансами и многое другое. Иначе существует огромный риск потери всех своих инвестиций!

Для того чтобы начать осуществлять реальное инвестирование, нужно учитывать и риски, и писать бизнес-планы, и считать норму прибыли, время окупаемости и множество самых различных параметров. Ну, если заниматься этим делом серьезно и основательно. Кажется непросто, но постараюсь описать основные моменты, которые помогут вам сориентироваться в реальном инвестировании, если вы все же хотите его осуществлять.

Во-первых, если у вас свое предприятие/фирма, реальное инвестирование вам в любом случае осуществлять придется, потому что именно такое инвестирование, в отличие от финансового, дает вам огромные конкурентные преимущества, особенно во времени.

Во-вторых, в России существует Федеральный закон №39-ФЗ «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений». Перед осуществлением реальных инвестиций можете ознакомиться с данным законом, чтобы потом не было никаких вопросов ни к закону, ни к самому себе. Он небольшой.

В-третьих, нужно понимать, какие задачи вы преследуете, осуществляя реальное инвестирование.

Задачи реального инвестирования:

  1. Иногда реальное инвестирование необходимо тогда, когда без этого просто не обойтись, чтобы остаться на плаву – подпирают законы или обстоятельства. Примером такого инвестирования может служить повышение экологической безопасности предприятия, снижение токсичности отходов, которое может законодательно потребовать государство от фирмы.
  1. Повышение эффективности деятельности предприятия. Для того, чтобы фирма осталась конкурентоспособной, её оборудование, технологические процессы, условия и порядок работы сотрудников тоже необходимо менять и улучшать. Например, часто бывает, что приходишь работать в организацию (как наемный рабочий или просто чтобы выполнить какие-либо технические или программные работы), а там настолько старые компьютеры, что менеджеры выполняют несколько часов работу, требующую затрат времени, по-хорошему, в несколько минут, полчаса, максимум час. Эффективность крайне низка, и без обновления технической базы как ни старайся обучать менеджеров более быстрой работе, ничего не выйдет.
  2. Если вы собираетесь покорять новые рынки или увеличивать долю вашей компании на текущем рынке, то часто вам придется осуществлять реальные инвестиции на расширение объемов производства. Если вы производите материальный продукт, то это абсолютная необходимость для вашего бизнеса.
  3. Если вы собираетесь создавать абсолютно новый продукт или абсолютно новую услугу и хотите создать для этого новое предприятие, то вы будете осуществлять реальные инвестиции на создание новых производств.

Когда Вы определитесь с задачами, которые преследуете на своем предприятии и ради которых собираетесь осуществлять реальные инвестиции, стоит изучить основные формы реального инвестирования.

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Андрей Измаилов
Наш эксперт
Написано статей
116
Добавить комментарий