Порекомендуйте полезные книги про инвестиции

Бодо Шефер “Путь к финансовой свободе”

Еще один мой любимый автор из зарубежных инвесторов. Его детская книга о собаке Мани точно перевернула одну жизнь – мою. Но отзывы читателей со всего мира показывают, что не только мою. Я потом рекомендовала ее всем для прочтения, кто хотел получить тот последний пинок, который толкнет его в мир инвестиций и управления своими личными деньгами.

А это уже совсем другой труд – более серьезный и, на мой взгляд, даже философский. Путь к финансовой свободе Бодо Шефера – это изменение своего отношения к деньгам. А книга – мощный мотиватор не откладывать на более подходящее время первый шаг к богатству.

Бодо Шефер утверждает и доказывает на своем опыте, что научиться создавать богатство можно так же, как и плавать, нырять, программировать и т. д. Он описывает в книге 4 стратегии:

Каждый месяц вы экономите определенный процент своего дохода

И неважно, какой размер его на сегодняшний день.
Каждый сэкономленный рубль (доллар, евро) вы вкладываете во что-то, что принесет доход.
Вы постоянно работаете над тем, чтобы ваш доход рос из года в год.
И опять экономите определенный процент от вашего уже повышенного дохода.. Если использовать все эти стратегии, то путь к финансовой свободе не будет длиною в вашу жизнь

Если использовать все эти стратегии, то путь к финансовой свободе не будет длиною в вашу жизнь.

Советы начинающему инвестору

Приведенные ниже советы начинающему инвестору выработаны многолетним опытом известных инвесторов. Следование им поможет минимизировать риски потерь и увеличить доходность инвестиций.

Нельзя вкладывать средства, взятые в долг, особенно с большими процентами, а также так называемую «подушку безопасности».

Для накопления капитала помогут регулярные пополнения, дополнительный заработок, отказ от ненужных расходов. Сумма для инвестирования — это свободные деньги.

Диверсификация портфеля.

Капитал обязательно нужно делить минимум на 3-4 инструмента – приблизительно на равные части, чтобы в случае потери на одном инструменте заработать на другом.

Действие и дисциплина.

Регулярное пополнение капитала, пусть даже на малую сумму способно многократно увеличить первоначальный депозит. Большую часть прибыли необходимо не выводить, а инвестировать заново для максимизации прибыли.

Настойчивость и спокойствие.

Жизнь инвестора состоит из череды подъёмов и падений

Но важно не забывать. Что из ям можно выбраться благодаря холодному уму

Осмысленные ошибки становятся опытом и в дальнейшем вы будете избегать их повторения.

Правильное окружение.

Так как большинство людей критически настроены к чему-либо нестандартному, начинающему инвестору крайне важно окружить себя единомышленниками, причем желательно опытными и благоразумными. Чрезмерно воодушевленных людей также лучше избегать, т.к

их вдохновение быстро улетучивается и сменяется пессимизмом.

Постоянное обучение.

Многие люди заблуждаются, что выучившись однажды, их знания будут актуальны всегда. В нашем мире гораздо важнее быть восприимчивым к новым тенденциям и находиться в непрерывном процессе самообразования.

https://youtube.com/watch?v=QtTD4G4m5F0%3F

С чего следует начинать?

Прежде, чем начинать реальное инвестирование личных денег в ценные бумаги, необходимо научиться:

  1. Грамотно распоряжаться личными финансовыми средствами. Уметь контролировать свои затраты и поступления денег. Так, чтобы в любой день знать, сколько потрачено и сколько заработано.
  2. Определять основные финансовые задачи и пути их решения. У каждого должен быть собственный финплан.
  3. Разбираться в основных биржевых инструментах, понимать их функциональный потенциал, какими рисками сопровождается их использование.
  4. Рассчитывать, какими деньгами можно рискнуть при инвестировании. На основании этого уже и следует выбирать стратегию торговли на фондовом рынке.

Несомненно, что способность контролировать собственный финансовый потенциал является одним из важнейших для современного человека навыков. Но для увеличения капитала (личного либо корпоративного) необходим более высокий уровень финансового образование.

О фондовом рынке США – просто и понятно

По моему мнению, список «Лучшие книги для новичков по инвестированию» следует начать с запущенного при поддержке инвесткомпании «Фридом Финанс» проекта «Фондовый рынок США для начинающих инвесторов» (авторы Тамара Теплова, Дмитрий Панченко, Игорь Клюшнев). По своей сути – это самое настоящее учебное пособие, которое позволит не только подготовить квалифицированных специалистов для банковско-инвестиционной сферы, но и вырастить потенциальных инвесторов.

Учебное пособие создано коллективом авторов — профессором НИУ «Высшая школа экономики» Тамарой Тепловой и топ-менеджерами инвесткомпании «Фридом Финанс» Игорем Клюшневым и Дмитрием Панченко.

Издание оказалось настолько популярным среди тех, кого интересуют инвестиции, что стало для многих настольной книгой. Примечательно, что в работе освещены не только особенности торговли на американских площадках, но и подняты вопросы, влияющие на глобальные финансовые рынки. Написано все просто и понятно.

Теоретический раздел разработан профессором «ВШЭ», в нем представлена информация об основах фондового рынка, его истории. В нем описываются:

  • принципы работы биржи;
  • основные цели, которые преследуют участники рынка ценных бумаг;
  • алгоритмы выбора перспективных активов для вложений.

Во-втором разделе изложены рекомендации от профессиональных экспертов ИК «Фридом Финанс», пока еще единственного поставщика брокерских услуг на территории СНГ с листингом на NASDAQ. Здесь, на понятных даже для новичков примерах, демонстрируется, как следует торговать ценными бумагами на бирже, как диверсифицировать инвестиционный портфель активов, как разбираться в графиках и самостоятельно анализировать перспективность акций.

«Правила инвестирования Уоррена Баффетта» (автор Джереми Миллер)

Интерес к инвестированию в ценные бумаги возрастает по мере того, как снижается доходность банковских депозитов. Однако, многие не знают, как подступиться к этой теме. Какую выбрать стратегию торговли на бирже? Какие методы более перспективные – традиционные, проверенные кризисами и временем либо современные, с использованием высоких технологий?

Естественно, что эти сведения хотелось бы получить от инвесторов, чье имя известно во всем мире. Джереми Миллер отвечает на все эти вопросы, рассказывая об особенностях инвестирования Уоррена Баффетта.

Автор анализирует историю его успеха, рассказывая о том периоде работы, когда всемирно известный инвестор получал наибольший доход, оперируя активами компании BPL (1956 – 1970 годы). Эти принципы работы актуальны и на современном рынке, что делает книгу интересной и для профессионалов, и для новичков.

Выбор стратегии инвестирования (3 шаг)

Актуальный вопрос для любого инвестора. Новичок может растеряться от обилия предлагаемых принципов извлечения прибыли из сделок

Здесь стоит отталкиваться от целей инвестирования, а также взять во внимание имеющийся уровень знаний. Немаловажным считается и временной фактор – сколько времени Вы готовы посвящать делу, т.к

для одних инвестиции выступают в качестве пассивного дохода, а для других являются основным видом деятельности.

Стратегии делятся по трем основным критериям в зависимости от срока:

  • Краткосрочные, срок инвестирования до 1 года,
  • Среднесрочные, срок инвестирования от 1 до 5 лет,
  • Долгосрочные, срок инвестирования от 5 лет и выше.

Также стратегии делят по уровню риска:

  • Консервативная, прибыль до 5% в месяц,
  • Умеренная, прибыль до 20% в месяц,
  • Агрессивная, прибыль не ограничена, но и риск очень высок.

Как правило, к консервативной типу инвестирования относят долгосрочные стратегии – они менее рискованны, но не приносят высокую прибыль. Вкладывая деньги таким способом вы вряд ли потеряете больше 10-15% от капитала при доходности 10-25% годовых.

Умеренное инвестирование рассчитано на меньший срок. Как правило, в этом случае инвестирование частично осуществляется с кредитным плечом, соответственно риски будут выше – до 30-35%. Доходность может достигать 35-50% за год.

Агрессивный тип чаще всего привлекает инвесторов крупными заработками до 100-1000% и выше, но и риски при этом увеличиваются до тех же 100%. Такие стратегии требуют наличия опыта и достаточного капитала. Рекомендую использовать не более 10% вашего портфеля для данного типа торговли.

Новичкам рекомендую придерживаться консервативной и умеренной стратегии и вкладывать деньги на период от 6 мес. до 5 лет.

Готовые инвестиционные портфели с разной доходностью и уровнем риска я разбирал на страницах:

  • Куда вложить 100 000 руб.,
  • Куда инвестировать 200 000 руб.,
  • Способы вложить деньги без риска.

В них вы найдете примеры, как работать с риском и совмещать активы с разной доходностью.

На начальном этапе вам не нужно сразу выбирать одну единственную стратегию, т.е. инвестиционный портфель может содержать активы разной степени риска и доходности. Их мы сейчас и рассмотрим.

Бонусные книги

Автор пишет просто, сохраняя все необходимые термины и детали. Книги обязательны к прочтению всем, кому интересны трейдинг, инвестиции и экономика в целом.

Майкл Льюис — Игра на понижение

Эта книга рассказывает о трейдерах, которым удалось обставить крупные банки и заработать баснословные суммы на кризисе 2007-2009 годов.

В то время, как на Уолл-Стрит творился кромешный ад, который, кстати говоря, довел некоторых трейдеров до самоубийства, эти ребята сломали систему и заколотили миллиарды! Их преимущество оказалось в том, что они не сильно владели знаниями об ипотечном кредитовании и обратили внимание на то, что упустили из виду профессионалы. По этой книге даже снят фильм «Когда речь идет о деньгах, совесть молчит», номинированный впоследствии на премии «Оскар» и «Золотой глобус»

История этого головокружительного успеха завораживает. Удовольствие от прочтения обеспечено

По этой книге даже снят фильм «Когда речь идет о деньгах, совесть молчит», номинированный впоследствии на премии «Оскар» и «Золотой глобус». История этого головокружительного успеха завораживает. Удовольствие от прочтения обеспечено.

Купить электронную книгу в ЛитРес

Купить бумажную книгу в My-Shop

Майкл Льюис — Flash Boys

После своего появления эта книга наделала немало шума в финансовом мире Америки. Это неприкрытая правда о том, как на самом деле ведутся дела на Уолл-Стрит. Автор открыл глаза миллионам читателей на изнанку современного трейдинга. Он совершенно откровенно предоставляет результаты собственного журналистского расследования афер, проворачиваемых на фондовом рынке.

Вы узнаете, кто и как подтасовывает изменения на рынке ценных бумаг и кому они выгодны. В книге представлены истории реальных людей, которые приняли участие в эксперименте против финансовых гигантов, желая их разоблачения. Этот бизнес-триллер пополнит ваши знания о ценных бумагах и покажет, как устроена финансовая система.

Купить электронную книгу в ЛитРес

Купить бумажную книгу в My-Shop

Инвестиции — это, безусловно, прибыль, успех, а еще и серьезный риск. Пусть наша подборка не только подарит вам стратегии и инструменты инвестирования, но поможет увеличить доходность ваших вложений и избежать крупных убытков. Надеемся, что она позволит вам оказаться еще на несколько шагов ближе к вашей мечте.

Пополните свою библиотеку этими книгами и станьте успешным биржевым игроком. Ну или просто разбогатейте. Удачи!

С чего начать инвестиции

Здравствуйте, коллеги!  Если вы ищете лучшие книги по инвестированию, то вряд ли найдете книги с конкретными шагами. Зачастую, в книгах авторы описывают конкретные шаги, которые не работают на практике.

В первую очередь, для популяризации себя, своих проектов. Ведь никому не придет в голову, что автор может публиковать не работающие вещи. Это же ведь книга! А то что работает, автор дает уже на своих курсах и в проектах. В любом случае, данные книги хорошо объясняют, что такое инвестиции простыми словами! Лучше, чем фильмы!

Но я вам скажу так, что лучше бы книг было меньше, а то сейчас столько «шлака» среди книг. Ведь если информационное пространство в виде телевидения, интернета, Ютуба давно уже превратили в помойку, то в книгах наблюдать такую же тенденцию довольно грустно.

Но многие из нас воспринимают книги, как что-то святое, как беспрекословную истину. Этим многие пользуются! Тем не менее, никак не обойтись без книг, потому что  любой человек, захотевший стать инвестором, начинает свой путь именно с книг.

Вообще я не хотела писать статью про книги по инвестированию. Практичных книг прям на все 100% мне не попадались ни разу. Но, потом, поразмыслив, все-таки пришла к выводу, что надо написать.

Те книги, которые я разберу в данной статье, я никогда не назову лучшими. Но эти книги дали по одному пазлику знаний, которые помогают сейчас лепить один большой пазл в моей голове и в практике преумножения денег.

Там не будет таких супер практичных рекомендаций, которые так здоровски работают в реалиях нашей страны. Но я считаю, что если вы уж решили свою жизнь как-то соединить с инвестированием, то эти книги должны через вас пройти.

Чтение данной подборки книг позволяет подготовить ваше психологическое восприятие новых терминов, нового направления  и понять раз и навсегда, что инвестирование-это возможность для любого человека и это нелегкая профессия!

И инвестирование-это очень обширная тема.Чтобы стать отличным инвестором, не обязательно всю эту тему разбирать и применять. Я убеждена, что вашими первыми книгами должны быть авторы Роберт Кийосаки, Бодо Шефер.

Если же вы попали на данную статью уже с четкими убеждениями и какими-то знаниями по финансам и инвестированию, то читать ее смысла нет. Нужно уже практиковать и делать анализы на своих ошибках и достижениях. А данные авторы всего лишь навсего меняют наше мировоззрение.

И это очень важно. Невозможно развиваться в сфере инвестиций с тем мировоззрением, с которым вы жили всю жизнь от зарплаты до зарплаты

Единственное, что меня всегда убивало в этих книгах, это их цена и зачастую неправильное их позиционирование для широкого круга читателей нашей страны.

Помимо чтения книг по инвестированию, вы обязаны всегда подсчитывать ваши расходы и доходы. Об этом в таких книгах всегда говорится, но почему-то много людей считает, что им это не принесет пользы. Но всегда в книгах ставятся вопросы примерно такого плана:

  1. Вы должны взять под контроль свои финансы. Знать до копейки все ваши расходы и доходы.
  2. Вы должны владеть этими цифрами  за неделю, за месяц, по статьям, по каждому члену семьи.

Вот, кстати, по каждому члену семьи, мне пришла идея вести совсем недавно. Начался учебный год и расходы по детям очень увеличились: питание, канцелярия и т.д. Таким образом, вы сможете подсчитать среднюю цифру расходов в месяц, в день практически по всем видам статей.

Но самое большое удовольствие мне доставляет считать бюджет по доходам. И таким образом мне удалось найти золотую середину доходов от трейдинга,  которую я даю своим ученикам в Школе Трейдинга с первых уроков. Они впитывают этот материал и воодушевляются на обучение больше, чем все эти книги вместе взятые.

Но, повторяю, эти книги важны для вашего становления, как новой личности, которая связывает свою жизнь с миром финансов! Часть этих книг у меня в электронном формате, а часть  в виде книг.  Очень много книг я раздала по друзьям, когда уезжала из Иркутска в Краснодар.

Но сейчас опять собираю книжный шкафчик в своем кабинете. Когда наступит время,  я обязательно сделаю обзор по всем книгам в нем, которые точно должны быть  у каждого инвестора.

Ведь помимо технической и специфической литературы, много и художественной литературы, которая и читается легче и дает нам новое мировоззрение. И с этих книг правильно было бы начинать знакомить подростков с миром финансов. Кто знает, может быть это повлияет на их выбор профессии!

Что почитать еще

Помимо приведенного рейтинга я хотел бы перечислить еще несколько полезных книг по нашей теме:

  • Квадрант денежного потока. Роберт Кийосаки.
  • 8 правил эффективности. Умнее, быстрее, лучше. Чарльз Дахигг.
  • Инструменты гигантов. Секреты успеха, приемы повышения продуктивности и полезные привычки. Тим Феррис.
  • Я научу вас быть богатым. Рамит Сати.
  • Финансовая книга для молодых, прекрасных и безденежных. Сюзи Орман.
  • Переиграть Уолл-стрит. Питер Линч.
  • Вы – деньги. Живи как богач, даже если им не являешься. Фарнуш Тораби.
  • Думай как миллионер. Харв Экер.
  • Алхимия финансов. Джордж Сорос.
  • Личный финансовый план. Инструкция по составлению. Андрей Паранич.
  • Сохранить и приумножить. Как грамотно и с выгодой управлять сбережениями. Дмитрий Конаш.

Благодарю за внимание и надеюсь, что статья оказалась полезной для Вас. До скорого!

До скорого!

Тяжело оторваться от чтения этой книги

Для тех, кто ищет книги и справочники по инвестированию, подходящие и для начинающих, и для опытных участников рынка ценных бумаг, рекомендую пособие по трейдингу, написанное Джесси Ливермор — «Торговля акциями. Классическая формула тайминга, управления капиталом и эмоциями». Многие считают, что это лучшая книга по трейдингу. Особую ценность советов Ливермора участники рынка понимают тогда, когда набираются собственного опыта торговли активами.

Здесь описаны основополагающие принципы торговли на бирже, механизмы получения прибыли, правила открытия и завершения сделок. В книге имеется своя особенность. Понимая, что многие правила торговли следует зазубрить на всю оставшуюся жизнь, Ливермор в каждой главе непременно «заставляет» читателя повторять ранее изложенный материал. Автор словно вдалбливает читателю – «не забывай, что было изучено в прошлой главе».

Не забываем про классику

Классикой литературы, обучающей инвестированию, является книга «Разумный инвестор» написанная Бенджамином Грэхемом еще в 1949 году. Несмотря на дату написания, она не потеряла своей актуальности.

Эту фундаментальную монографию Уоррен Баффет назвал лучшей книгой-учебником об инвестициях, поскольку «Разумный инвестор»:

  • учит определять перспективность компании и ее активов;
  • подробно описывает разработанные автором подходы к инвестированию (различные виды стоимостного инвестирования).

Все изложенные постулаты подкреплены комментариями Бенджамина Грэхема и рекомендациями из ее личного опыта.

С чего начать

Если вы еще не инвестор, то пора сделать первый шаг, чтобы им стать. А если вы думаете, что для этого надо прочитать пару книг из предложенного ниже в статье списка, то немного заблуждаетесь. Советую начать с повышения своей финансовой грамотности и мотивации. Для начинающих инвесторов психология играет важную роль. Она помогает отбросить предубеждение, что инвестирование – для избранных. Оно для всех.

Поэтому вашими первыми авторами должны стать известные Бодо Шефер, Роберт Кийосаки и ряд других, о ком я писала в своей статье о книгах по финансовой грамотности. Они пишут не столько об инвестициях, сколько о том, как вы должны поменять свое мировоззрение, чтобы добиться успеха в этой сфере. Мое личное мнение – книги этих авторов обязательны к прочтению.

Полученные азы финансовой грамотности помогут сформировать фундамент, на который дальше, в течение всей своей жизни, вы должны надстраивать крепкие стены своей финансовой независимости. Ведь вы не думаете, что сразу получится стать крутым инвестором?

Из книги вы узнаете, как устроен мир прибыльного инвестирования

Скачать книгу

Как и любому другому навыку, инвестированию надо учиться. Некоторые делают это путем проб и ошибок, т. е. на своем личном опыте. Некоторые учатся на ошибках других. Своих тоже не избежать, но их будет меньше, а значит процесс овладения новым практическим опытом пройдет быстрее.

Что вы должны узнать или научиться делать до того, как вложите свои первые деньги в ценные бумаги, недвижимость, драгоценные металлы и любые другие инструменты:

  1. Управлять личными финансами. Возьмите под контроль свои доходы и расходы. В любой день недели вы должны знать, сколько потратили и на что, сколько получили и за что.
  2. Ставить финансовые цели и планировать пути их достижения. Это я про личный финансовый план. Он должен быть у любого финансово грамотного человека.
  3. Базовые основы финансовых инструментов, чтобы знать, как они работают и какой риск несут.
  4. Определять, на какой риск вы как инвестор готовы пойти. В зависимости от этого вы будете подбирать инвестиционные инструменты: консервативные, умеренные или рискованные.

Все эти вопросы рассмотрены в топе книг, который я составила по отзывам читателей, рекомендациям и рейтингам экспертов. Он будет полезен начинающим инвесторам. Признаюсь, что отношусь именно к таким. Этот список литературы я составляла в том числе и для себя. Еще не все книги прочитала, но точно сделаю это в ближайшее время.

Критерии выбора курсов

При подготовке материала к этой статье я поняла, насколько востребованная и прибыльная ниша – курсы по инвестированию. Как сориентироваться новичку в огромном количестве гуру финансовых рынков? Они как грибы после дождя появляются на фоне экономического кризиса, низкого уровня финансовой грамотности и общей неудовлетворенности жизнью россиян.

Обучение с нуля советую начинать с формирования элементарного фундамента финансовых знаний. Для этого необязательно записываться на дорогие тренинги или семинары. Есть много книг по инвестированию, прочитайте пару штук. Вы поймете, как должен мыслить и действовать грамотный инвестор, что такое инвестиции и какие инструменты существуют для увеличения вашего первоначального капитала.

С начальным багажом теоретических знаний можно уже предпринять первые попытки самостоятельных вложений. Так сказать, “проверка боем”. Некоторые так и делают – учатся на своих ошибках, набираются опыта, теряют и снова зарабатывают. Но этот сценарий не для всех.

Кто хочет подойти к инвестированию во всеоружии, рекомендую потратить еще несколько недель или месяцев на обучение у профессионалов. Это поможет снизить риски потерь денег и разочарования. Разброс цен на курсы большой: от пары тысяч до нескольких десятков тысяч рублей. Есть и бесплатное, но от этого не менее эффективное, онлайн-образование. О нем я поговорю отдельно.

Разберемся, на что надо обратить внимание при выборе курсов. Авторитетность площадки

Авторитетность площадки

Имеется в виду, кто организатор обучения, какое отношение он имеет к экономике в целом и к инвестициям в частности. Например, есть известные на весь мир образовательные онлайн-платформы Coursera, EdX и OpenLearn. На них размещены лучшие курсы по финансам и инвестициям от ведущих университетов мира на английском и русском языках. Многие из них бесплатные, но иногда надо заплатить за сертификат, если он нужен.

Согласитесь, что авторитет таких организаций, как Калифорнийский, Мичиганский, Йельский или Иллинойсский университеты, Высшая школа экономики, никем не оспаривается.

Если обучение проводит Московская фондовая биржа или ведущие брокеры страны, то у них будет чему поучиться. Обучение у частных инвесторов, имеющих на счетах несколько миллионов рублей от инвестиций, а не от бабушкиного наследства, будет отличным стартом в получении очень полезного навыка – инвестирования.

Программа курса

Для начинающих подойдут уроки по азам финансовой грамотности, для продвинутых уже нужен уровень посложнее.

Моим главным критерием при выборе любых курсов, не обязательно по инвестированию, является наличие практических занятий с обратной связью от преподавателя. Только такой формат дает максимальный результат, когда ты уже в свободном плавании.

Преподавательский состав

Любой уважающий себя ресурс публикует данные о преподавателях: их образование, опыт работы на финансовых рынках, достижения в сфере инвестирования и т. д. В этом случае иногда лучше довериться практикующему финансисту и его онлайн-блогу, чем заслуженному профессору ведущего университета, который не инвестировал ни одного рубля, но знает лучше всех, как это сделать.

Иногда финансовые и инвестиционные аналитики, они же преподаватели на курсах, выкладывают результаты своих инвестиционных портфелей за прошедшие годы, делятся инвестиционными стратегиями

На них я и обращаю внимание в первую очередь, а не на того, кто написал, что заработал за 2019 год 500 % прибыли на свои инвестиции. А доказательства где?

Бесплатные вебинары и статьи

Можно познакомиться со спикерами и авторами, примерно представить, как и чему они могут научить. Если весь вебинар вам рассказывают, как здорово, что все мы здесь сегодня собрались, и как будет здорово, когда вы купите их курсы, то сразу бегите. 99 % даю на то, что такая же вода польется и на платных занятиях. Многие авторы дают возможность бесплатно посмотреть видеоурок или даже несколько, чтобы оценить качество и манеру преподавания.

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Андрей Измаилов
Наш эксперт
Написано статей
116
Добавить комментарий